Mất tiền vì tin lời đối tượng “thu hồi nợ”

Theo đơn trình báo của bà C.T.H, trú phường Tân Phú, thành phố Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước trình báo, vào ngày 27/6/2024, bà H sử dụng Facebook vào nhóm “Cùng Hiểu Luật” đăng bài viết để xin tư vấn pháp lý về việc cho người quen vay số tiền 500 triệu đồng từ năm 2022, đã nhiều lần đòi lại tiền nhưng không trả. Đến ngày 01/12/2024, có tài khoản Facebook tên “Vui Vui” nhắn tin cho bà H cho biết trước đây có gặp vấn đề giống vậy nhưng đã có người giúp xử lý đòi nợ và cho bà H số điện thoại 0369xxx000 để liên hệ. Sau đó bà H đã liên hệ, kết bạn zalo với số điện thoại này thì được đối tượng tự xưng là Trần Văn Thiện là nhân viên Công ty TNHH Hien Media có thể giúp thu hồi nợ với chi phí là 10% số tiền nợ, bà H đồng ý và chuyển khoản cho đối tượng 50 triệu đồng. 

Đối tượng đã lập các tài khoản Facebook và Zalo để liên hệ với nạn nhân

Tiếp đó, đến ngày 18/12/2024, bà H nhắn tin qua Zalo Trần Văn Thiện về việc có mua một thửa đất của người quen đã 04 năm nhưng vẫn chưa ra được sổ đỏ, đã nhiều lần nói chuyện với người bán là không lấy đất nữa, xin lấy lại số tiền 929.500.000 đồng, nhưng chưa lấy được tiền; đối tượng đã nhắn tin cho bà H cho biết có quen một “sếp” lớn có thể nhờ lấy lại tiền với chi phí “ngoại giao” 20 triệu đồng và 90 triệu đồng tiền công. Tin lời, bà H đã chuyển khoản cho đối tượng. Tuy nhiên, trong thời gian này, người bán đất cho bà H có trả lại 400 triệu đồng. Cứ tưởng do đối tượng tác động đòi được tiền nên khi đối tượng yêu cầu cho vay 50 triệu đồng, bà H đã chuyển cho đối tượng. Sau đó, có một đối tượng tự nhận là nhân viên kế toán viên Công ty TNHH Hien Media báo cho bà H biết tất cả số tiền mà bà H chuyển cho nhân viên tên Thiện không được chuyển cho công ty và yêu cầu bà H phải nộp phạt 155 triệu đồng, tin lời bà H đã chuyển khoản cho đối tượng. Cứ như thế, đối tượng đưa ra nhiều lý do yêu cầu bà H chuyển tiền cho đối tượng, tính đến ngày 30/12/2024 bà H đã chuyển khoản tổng cộng 524.000.000 đồng cho đối tượng. Tiếp đó, đến ngày 31/12/2024, các đối tượng liên tục nhắn tin đe dọa và sử dụng tài khoản Facebook “Hiền Nguyễn” đăng bài viết lên các nhóm Facebook nói rằng bà H nhờ công ty giúp đòi nợ rồi trốn tránh trách nhiệm yêu cầu bà H phải trả thêm số tiền 100.000.000 đồng,  đồng thời có tài khoản Zalo tên “Thế Anh” nhắn tin yêu cầu bà H phải trả tiền phạt nếu không thực hiện thì sẽ chia sẻ các hình ảnh, bài viết nói xấu gia đình lên các trang mạng. Lúc này nghi ngờ bị tội phạm đóng giả Công ty trợ giúp pháp lý để lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên đến Cơ quan công an trình báo.  

Đối tượng lừa đảo “sa lưới”

Nhận được tin báo tố giác của bị hại, nhận định đây là hình thức thủ đoạn lừa đảo tinh vi, giả mạo Công ty trợ giúp pháp lý để lừa đảo. Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh đã báo cáo đồng chí Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an an tỉnh biết chỉ đạo các phòng nghiệp vụ phối hợp điều tra làm rõ vụ việc.

Qua sử dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, đơn vị đã phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh và các đơn vị nghiệp vụ để triển khai lực lượng điều tra, thu thập thông tin chứng cứ, làm rõ phương thức, thủ đoạn hoạt động phạm tội của đối tượng và truy bắt đối tượng lừa đảo trong thời gian sớm nhất. Từ các thông tin thu thập được, các trinh sát đã xác định được chủ tài khoản Facebook “Vui Vui” và Zalo là Phan Thế Anh, sinh năm 1997, trú xã Thạch Đà, huyện Mê Linh, thành phố Hà Nội. Tổ công tác đã tiến hành xác minh thông tin và phối hợp bắt giữ Phan Thế Anh khi đang lẩn trốn tại thành phố Hà Nội.

Cơ quan công an lấy lời khai đối tượng Phan Thế Anh  

Tại Cơ quan công an, bước đầu Phan Thế Anh đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Đối tượng khai nhận do không có tiền tiêu xài và bản thân có tham gia đánh bạc trên mạng bị thua lỗ nên đã nảy sinh ý định thực hiện hành vi sử dụng các tài khoản mạng xã hội giả mạo Công ty thu hồi nợ để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Để thực hiện hành vi phạm tội, đối tượng sẽ lên các nhóm Facebook, khi thấy có ai nhờ trợ giúp đòi nợ sẽ giả mạo là Công ty thu hồi nợ có khả năng đòi nợ để lừa đảo chiếm đoạt tiền của bị hại. Khi có nạn nhân, đối tượng sẽ sử dụng nhiều tài khoản mạng xã hội để đóng nhiều “vai” khác nhau từ người giới thiệu, nhân viên thu hồi nợ, nhân viên kế toán, Giám đốc công ty để đưa ra thông tin gian dối về việc có thể giúp thu hồi nợ, yêu cầu người có nhu cầu thu hồi nợ chuyển tiền rồi chiếm đoạt. Đối tượng Phan Thế Anh cho biết thêm “Nhận được 110 triệu đồng của bà H để đi gặp “sếp” lớn nhờ lấy lại tiền, tuy nhiên không có “sếp” lớn nào cả, mà số tiền đó đối tượng đã nướng hết vào đánh bạc trên mạng. Tuy nhiên, khi bà H nói người mua đất trả lại 400 triệu, đối tượng đã tự nhận là do mình nhờ người tác động nên khi hết tiền đánh bác, đối tượng lại liên hệ với bà H vay tiền, đóng giả nhân viên công ty thu hồi nợ yêu cầu chuyển thêm tiền “phạt”, tiền phí…  để chiếm đoạt và tiêu xài cá nhân”

Hiện Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Phước đã ra Quyết định tạm giữ hình sự đối với Phan Thế Anh để tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định.

Qua vụ việc này, Công an tỉnh Bình Phước khuyến cáo người dân cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo này. Đây là thủ đoạn lừa đảo mới, đối tượng đánh trúng tâm lý người dân muốn thu hồi nợ ngay số tiền đã cho vay chỉ qua tin nhắn hoặc điện thoại, không phải mất thời gian trực tiếp đi đến các cơ quan chức năng nên các đối tượng lừa đảo đã mạo danh Công ty thu hồi nợ hay tạo ra các trang mạng với tên gọi “Cùng Hiểu Luật”; “ Trợ giúp thu hồi nợ”… để tiếp cận nạn nhân, sau đó lừa đảo chiếm đoạt tiền. 

Theo quy định thì dịch vụ đòi nợ thuê đã chính thực bị cấm kể từ 01/01/2021, cho nên cá nhân không thể nhờ công ty dịch vụ đòi nợ thuê để đòi lại số tiền đã cho vay theo hợp đồng. Do đó, người dân tuyệt đối không tin tưởng và nghe theo các đối tượng tự nhận công ty thu hồi nợ có thể “lấy lại tiền” mà phải chuyển phí trước. 

Đồng thời, đề nghị người dân khi phát hiện thông tin về các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng hoặc những ai là nạn nhân thì cần kịp thời trình báo, tố giác với Cơ quan công an để được ngăn chặn, điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.