Các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” chủ yếu không có hộ khẩu thường trú tại địa phương, thường xuyên thay đổi địa điểm lưu trú tại các nhà nghỉ, nhà cho thuê, nên người vay sẽ không biết được nơi ở của các đối tượng cho vay. Để thuận tiện cho việc quản lý, một số đối tượng sử dụng phần mềm quản lý vay nợ có tài khoản “ag.mecash.vn”. Các con nợ chủ yếu là những người lâm vào hoàn cảnh khốn cùng, số lượng con nợ lớn, số tiền các đối tượng cho mỗi con nợ vay không nhiều nhưng số lượng con nợ lớn, nên số tiền đã cho vay lên đến hàng tỷ đồng... Người dân vay tiền chỉ cần cung cấp thông tin nơi ở hoặc địa điểm kinh doanh, không cần thế chấp nên nhiều người dân sập bẫy “tín dụng đen” với lãi suất cao. Người vay tự viết hợp đồng nhưng không ghi lãi suất, số tiền thể hiện trong hợp đồng vay góp được ghi cả tổng lãi và gốc. Khi người vay khó khăn thiếu tiền chưa trả đúng hẹn thì các đối tượng điện thoại nhiều lần hoặc đến nhà gây sức ép để khách hàng cảm thấy phiền hà hoặc lo sợ mà phải tìm mọi cách hoặc vay lại hợp đồng mới để thanh toán hợp đồng cũ đã vay của chúng, gây khó khăn trong việc chứng minh số tiền thu lợi bất chính, người vay không có căn cứ để tố cáo hoặc không giám tố cáo vì sợ trả thù, vì vậy lực lượng chức năng khó khăn trong công tác đấu tranh xử lý.

Với tinh thần kiên quyết đấu tranh phòng, chống tội phạm. Trong hai năm (2019 - 2020), Công an thành phố Đồng Xoài đã thu thập đầy đủ các chứng cứ và tiến hành đấu tranh triệt phá 08 vụ - 27 đối tượng hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, gồm:

Nhóm đối tượng Nguyễn Thành Trung, Phạm Văn Tuyến, Hoàng Bá Việt, Tạ Văn Thiệp, Lê Quang Long, Vũ Văn Bắc, Nguyễn Thị Lan, Nguyễn Văn Hoan đã thực hiện giao dịch với 85 người vay, với lãi suất giao động từ 152% đến 365%/năm, tổng số tiền cho vay 3.205.000.000đ, thu lợi bất chính 742.083.980đ.

Nhóm đối tượng Nguyễn Văn Thiệu, Đỗ Duy Bẩy, Nguyễn Minh Hiếu đã bỏ ra 8.557.500.000đ để cho 780 lượt người vay, với lãi suất giao động từ 300% đến 360%/năm, thu về số tiền là 10.467.300.000đ, thu lãi bất chính với số tiền là 1.909.800.000đ. 

Nhóm đối tượng Phạm Quang Thắng, Đỗ Đình Quang cho khoảng 50 người vay với thủ đoạn cũng bằng hình thức vay tín chấp, có giữ CMND, hộ khẩu hoặc giấy tờ tuỳ thân khác. Nhóm này đã cho 10 người vay, với tổng số tiền 149.000.000đ, lãi suất là 304%/năm, thu lợi bất chính số tiền là 25.043.379đ.

Nhóm đối tượng Nguyễn Bá Dương, Vũ Văn Tiến, Phạm Đình Hoát đã cho 10 người vay, với tổng số tiền 128.000.000đ, lãi suất là 261% đến 348%/năm, thu lợi bất chính số tiền là 27.150.000đ.
Nhóm đối tượng Nguyễn Văn Vinh, Lê Thị Nguyệt, Lê Thanh Ngọc, Trần Văn Quang đã cho 7 người vay, với tổng số tiền vay 3.670.000.000đ, lãi suất là 109,5 đến 365%/năm, tiền lãi đã thu 867.500.000đ, tổng tiền thu lợi bất chính 827.479.452,06đ.

Nhóm đối tượng Trần Đức Tuân, Trần Ngọc Khương, Đỗ Đức Thiệp, Trần Văn Sơn đã cho 47 người vay, lãi suất giao động từ 182% đến 365%/năm, với số tiền cho vay là 1.608.500.000đ, tổng số tiền lãi đã thu 299.033.924đ, tổng số tiền thu lợi bất chính 297.279.951đ.

Ông Bùi Huy Thọ - Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Phước

Nhóm đối tượng Đàm Công Chiến, Lê Văn Phúc cho 89 người vay với lãi suất 114,06% đến 365%/năm, tổng số tiền vay là 1.461.900.000đ, thu lợi bất chính tổng số tiền 279.708.538đ.
Đối tượng Nguyễn Thanh Bình cho một người vay với lãi suất giao động từ 164,25% đến 219%/năm, số tiền cho vay là 487.000.000đ, số tiền thu lợi bất chính là 253.527.890đ.

Công an thành phố Đồng Xoài triệt phá một đường dây 
hoạt động “Tín dụng đen”, bắt giữ 11 đối tượng

Hành vi của các đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đã xâm phạm đến chế độ quản lý của Nhà nước về hoạt động tín dụng, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền và lợi ích hợp pháp của người vay. Công an thành phố Đồng Xoài đã lập hồ sơ xử lý theo quy định của pháp luật, góp phần đem lại cuộc sống bình yên và hạnh phúc cho nhân dân, ổn định hoạt động tín dụng ngân hàng, đảm bảo ANTT, an toàn xã hội trên địa bàn thành phố.

Thanh Đồng